金融服务法

Financial Services Law 720X242

我们专业的金融服务业务团队是由跨学科的律师、会计师和税务专家组成的,而他们都是来自我们银行业、资本市场、投资服务、基金服务、保险、公司、税务和房地产业务团队的精英。我们的律师,以及所有的专业人员经验资深,特别是与金融服务机构、信贷机构、保险公司、基金和投资服务公司合作这一方面。因为我们有着专业知识和金融服务法知识,我们的咨询师为金融实体就最复杂的交易提供以结果为导向的商业性的建议,以及协助他们处理最具挑战的商业问题。


马耳他金融服务法


在过去的20年里,马耳他将自身发展成了金融服务行业的一个重要的可靠的法域,同时也成为了一流金融企业寻求在欧盟境内设立公司或者公司移民的法域选择。在马耳他所有金融服务的监管机构是,马耳他金融服务局(MFSA),在金融服务行业的发展壮大中起着指导性作用。


投资基金


因为每年在马耳他有众多的对冲基金、零售基金和欧盟可转让证券集合投资计划,因此马耳他被认为是投资基金的一个一流中心。专业投资者基金(PIFs)依然是马耳他最受欢迎的对冲基金,作为一个灵活的工具,专业投资者基金可以让投资者实施更具创造性的投资策略。此外,马耳他引入了另类投资者基金(AIFs),是马耳他对冲基金的明智选择。


高奇律师事务所金融服务法的专业律师在金融服务领域方面有着多年的优质法律咨询经验,他们可以协助您选择适合您需求的金融工具。


保险法


选择在马耳他成立公司和在所有欧盟成员国运营的保险公司不胜枚举。马耳他以有完善的符合相关欧盟指令的保险法框架而自豪,保障了欧盟金融通行的权利。因此,保险公司在马耳他注册获得许可就可以直接进入欧盟单一市场,无需再其他成员国申请许可。在保险领域马耳他也提供了多种多样的法律架构,例如受保护细胞公司(PCCs)和股份制细胞公司(ICCs)。


高奇律师事务所,我们帮助客户获取许可证。我们在申请撰写、和本地监管机构沟通以及确保客户的业务符合法律要求方面的经验丰富。


投资服务法


我们的投资服务法律业务团队协助客户取得马耳他投资服务许可证并且获得欧盟单一市场的通行权。马耳他投资服务法规定四种不同的投资服务类别,是根据其复杂程度标定的。我们的律师依据客户的业务需求协助客户取得许可证,以及提供包括取得许可证后的合规、公司和个人税务、会计和项目管理等整个设立过程在内的一系列服务。


金融机构


通过法律、税务和会计以及金融专业人士的组合战略,我们的金融机构业务小组为意图在马耳他设立金融机构的客户提供帮助。在马耳他蓬勃发展的主要金融机构就是支付服务供应商电子货币机构。我们律师也这类金融机构在本地的设立程序和颁发许可证后的合规上提供协助。


经认可的金融机构


经过认可的金融机构是通过获得本地监管机构,即马耳他金融服务局的认可即可经营,而非通过获取许可证。这样的机构有两种:基金行政管理公司,为支持集合投资计划的实际运营程序而执行相关活动;以及经认可的股份制细胞公司(ICCs),是保险业务的一种现代和灵活的选择。我们的律师在与监管机构沟通方面经验资深,因为我们能够确保客户的经认可的金融机构可以得到有效的管制。


信贷机构法


在高奇律师事务所,我们的信贷机构法业务小组向银行和金融机构在法规、许可证、运营和传统实体法问题上提供咨询服务。涉及金融产品和服务的线上交付的法律法规方面,特别是网上银行和网上支付系统,事务所提供专业的知识。


金融科技


金融科技行业是最新的科技创新,引起了金融领域的一系列变化。列入广泛金融科技的伞式术语范围内的企业,是那些通过互联网向全球的受众提供金融产品的企业,因为他们通过日常的通讯设备中线上数据的更强的连通性和可达性提供的改进后的产品。


金融科技服务包括通过众筹平台、虚拟货币运营商、在线证券中介和在线财富管理服务实现的转账解决方案、个人对个人网络贷款(P2P)。


信托/公司服务供应商(信托/公司服务供应商许可证)


我们的信托/公司服务业务是非常广的,因为包含了信托/公司服务供应商提供的几种服务。通过我们律师事务所授权的信托公司,我们提供信托/公司服务,但是我们也帮助潜在的受托人和公司服务供应商取得许可证。


法律合规


我么律师事务所向依据《投资服务法案》获得许可的公司服务供应商、受托人和实体提供法律合规服务。我们的专家就是许可证持有人员的合规专员,确保其业务完符合法律规定的义务和条件。


金融监管咨询


作为该领域的关键人物,我们的专家在和本地的监管机构马耳他金融服务局沟通时经验丰富。因为,在许可证颁发前、成立和许可证颁发后的前后期间,他们都能够提供最佳的金融监管咨询,以及在各种公司、税务和监管事宜上提供专家意见。

 

Testimonials


I chose Chetcuti Cauchi for their reputation of being knowledge in both local and international aspects of financial services. They exceeded my expectations.

Chetcuti Cauchi and their Financial Services Team have been excellent in meeting our legal needs in Malta. They have been highly responsive and a pool of knowledge and guidance. Throughout the process we have been able to liaise with other specialist teams within Chetcuti Cauchi in order to gain a broader picture of the effects of our structuring choices and also of various options open to us as we grow our business. They have been very flexible in meeting our changing needs, a quality which we value. We have no hesitation in recommending Chetcuti Cauchi to other firms

A business minded and client oriented attorney. I worked with Jean - Philippe between 2007 and 2009 as the legal director of an Irish property fund.  Jean-Philippe assisted us in relation our group's operations in Malta.


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